KYC-beleid en Gebruikersverificatie
Coolzino hanteert strikte "Know Your Customer" (KYC) principes om financiële criminaliteit en witwassen tegen te gaan. Wij voeren uitgebreide controles uit om de identiteit en locatie van onze gebruikers te waarborgen. Coolzino behoudt zich het recht voor om diensten, betalingen of opnames te beperken totdat de identiteit van een gebruiker volledig is vastgesteld.
Onze Risicogebaseerde Aanpak
Afhankelijk van het risiconiveau en het type transactie, hanteren wij drie gradaties van onderzoek:
- SDD (Simplified Due Diligence): Voor transacties met een extreem laag risico.
- CDD (Customer Due Diligence): De standaardprocedure voor identificatie en verificatie in de meeste gevallen.
- EDD (Enhanced Due Diligence): Verscherpt toezicht bij grote transacties of klanten met een verhoogd risicoprofiel.
Vereiste Documentatie
Om uw account te valideren, kunnen de volgende gegevens en documenten worden opgevraagd:Basisidentificatie:
- Volledige naam en geboortedatum.
- Permanent woonadres en identificatienummer.
- Geldig paspoort of ID-kaart.
- Bewijs van adres (bijv. energierekening of bankafschrift) niet ouder dan 6 maanden.
Aanvullende bewijslast:
- Extra identiteitsbewijs zoals een rijbewijs of militair ID.
- Een goed leesbare "selfie" waarop u uw geopende paspoort naast uw gezicht houdt.
- Foto van de voorzijde van uw betaalkaart (met zichtbaar: de eerste 5 en laatste 4 cijfers, naam eigenaar en vervaldatum).
Verificatieproces en Status
Zodra uw documenten zijn geüpload, krijgt uw account de status "Temporarily Approved". Ons KYC-team beoordeelt de bestanden binnen 24 uur met drie mogelijke uitkomsten:- Goedgekeurd (Approved): Alle beperkingen worden opgeheven.
- Afgewezen (Rejected): De reden wordt gecommuniceerd via een supportticket.
- Extra informatie nodig: U dient aanvullende documentatie aan te leveren.
Let op: Gebruikers met een tijdelijke status kunnen het platform gebruiken, maar opnames zijn geblokkeerd totdat de verificatie volledig is afgerond. Indien de KYC-check mislukt, worden verdere stortingen en opnames volledig stopgezet.