KYC-politik og brugerverificering
Coolzino overholder strenge "Know Your Customer" (KYC) principper for at modvirke finansiel kriminalitet og hvidvaskning af penge. Vi udfører omfattende kontroller for at sikre vores brugeres identitet og placering. Coolzino forbeholder sig retten til at begrænse tjenester, betalinger eller udbetalinger, indtil en brugers identitet er fuldstændig fastlagt.
Vores risicobaserede tilgang
Afhængigt af risikoniveauet og typen af transaktion anvender vi tre grader af undersøgelse:
- SDD (Simplified Due Diligence): Til transaktioner med ekstremt lav risiko.
- CDD (Customer Due Diligence): Standardproceduren for identifikation og verificering i de fleste tilfælde.
- EDD (Enhanced Due Diligence): Skærpet tilsyn ved store transaktioner eller kunder med en øget risikoprofil.
Påkrævet dokumentation
For at validere din konto kan følgende oplysninger og dokumenter blive anmodet:Basisidentifikation:
- Fuldt navn og fødselsdato.
- Permanent bopælsadresse og identifikationsnummer.
- Gyldigt pasport eller ID-kort.
- Bevis for adresse (f.eks. forsyningsregning eller kontoudtog) ikke ældre end 6 måneder.
Yderligere dokumentation:
- Ekstra identitetsbevis såsom kørekort eller militært ID.
- En letlæselig "selfie", hvor du holder dit åbne pas ved siden af dit ansigt.
- Foto af forsiden af dit betalingskort (med synligt: de første 5 og sidste 4 cifre, ejerens navn og udløbsdato).
Verificeringsproces og status
Når dine dokumenter er uploadet, får din konto status som "Temporarily Approved". Vores KYC-team gennemgår filerne inden for 24 timer med tre mulige udfald:- Godkendt (Approved): Alle begrænsninger ophæves.
- Afvist (Rejected): Årsagen kommunikeres via en supportbillet.
- Ekstra information påkrævet: Du skal indsende yderligere dokumentation.
Bemærk: Brugere med en midlertidig status kan bruge platformen, men udbetalinger er blokeret, indtil verificeringen er fuldført. Hvis KYC-tjekket mislykkes, stoppes yderligere indbetalinger og udbetalinger fuldstændigt.